Auslandskredit

Auslandskredite werden immer wieder als Geheimtipp gehandelt, wenn ein Interessent in Deutschland Probleme hat, einen Kredit zu erhalten. Ob als Rentner oder Selbständiger, ob als Auszubildender oder mit negativen Einträgen in der Schufa – ein Auslandskredit gilt noch immer als das Non-plus-Ultra in solchen Spezialfällen. Auch für Auslandskredite gilt, dass sie vor der Finanz- und Wirtschaftskrise leichter erhältlich waren als heute, die Bankenkrise hat allerdings auch hier ihre Auswirkungen gezeigt. Im benachbarten Ausland gibt es durchaus sehr seriöse und renommierte Banken, die bereits seit Jahren am Markt für Auslandskredite etabliert sind. Diese Banken kommen in der Regel aus der Schweiz oder aus Österreich und vergeben jährlich eine Vielzahl an Anträgen für einen sogenannten Schweizer Kredit. Allerdings sollte man bei einem Auslandskredit die Konditionen und auch den Anbieter sehr genau prüfen und vergleichen, um nicht auf zweifelhafte Kreditbedingungen hereinzufallen.

Auslandskredit Anbieter

Ratenkreditvergleich

Nettodarlehensbetrag
Euro
Kreditlaufzeit
Verwendungszweck
Sollzins
gebunden
Effektiver
Jahreszins
Monatliche
Rate
SWK Bank
Ratenkredit
(20 Bewertungen)
1,88 %
bis 3,44 %
1,90 %
bis 3,49 %
ab 174,72 €
monatlich
Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 3,19%, Sollzins gebunden p.a.: 3,14%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 10.810,79 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH, Am Ockenheimer Graben 52, 55411 Bingen am Rhein
CreditPlus Bank
SofortKredit
(24 Bewertungen)
1,97 %
bis 9,56 %
1,99 %
bis 9,99 %
ab 175,10 €
monatlich
Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 4,99%, Sollzins gebunden p.a.: 4,88%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.268,29 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: CreditPlus Bank AG, Augustenstr. 7, 70178 Stuttgart
HypoVereinsbank
HVB KomfortKredit
(178 Bewertungen)
1,96 %
bis 4,85 %
1,99 %
bis 4,99 %
ab 175,10 €
monatlich
Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 4,99%, Sollzins gebunden p.a.: 4,85%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.268,29 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: UniCredit Bank AG, Arabellastraße 12, 81925 München
Bank of Scotland
Ratenkredit
(399 Bewertungen)
2,37 %
bis 4,75 %
2,39 %
bis 4,85 %
ab 176,79 €
monatlich
Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 4,13%, Sollzins gebunden p.a.: 4,06%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.049,71 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: Bank of Scotland, Karl-Liebknecht-Str. 5, 10178 Berlin
1822direkt
Ratenkredit
(125 Bewertungen)
2,41 %
bis 5,08 %
2,44 %
bis 5,20 %
ab 177,00 €
monatlich
Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 3,33%, Sollzins gebunden p.a.: 3,28%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 10.846,38 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: Frankfurter Sparkasse, Neue Mainzer Straße 47-53, 60311 Frankfurt am Main
TARGOBANK
Online-Vorteilskredit
(300 Bewertungen)
2,42 %
bis 8,18 %
2,45 %
bis 8,49 %
ab 177,05 €
monatlich
Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 4,15%, Sollzins gebunden p.a.: 4,07%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.054,79 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: TARGOBANK AG & Co. KGaA, Kasernenstr. 10, 40213 Düsseldorf
Postbank
Privatkredit Direkt
(906 Bewertungen)
2,43 %
bis 9,09 %
2,47 %
bis 9,49 %
ab 177,13 €
monatlich
Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 3,78%, Sollzins gebunden p.a.: 3,72%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 10.960,75 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: Deutsche Postbank AG, Friedrich-Ebert-Allee 114 - 126, 53113 Bonn
GIROMATCH
Ratenkredit
(1 Bewertungen)
2,57 %
bis 4,83 %
2,89 %
bis 5,90 %
ab 178,91 €
monatlich
Bei diesem Produkt fallen Bearbeitungsgebühren in Höhe von 1,75% an.Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 4,92%, Sollzins gebunden p.a.: 4,10%, Bearbeitungsgebuehr: 1,75%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.250,50 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: Giromatch GmbH, Im Vogelsgesang 1a, 60488 Frankfurt am Main
norisbank
Top-Kredit
(180 Bewertungen)
2,86 %
bis 7,53 %
2,90 %
bis 7,80 %
ab 178,95 €
monatlich
Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 3,99%, Sollzins gebunden p.a.: 3,91%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.014,13 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: norisbank GmbH, Reuterstr. 122, 53129 Bonn
N26
N26 Credit
(16 Bewertungen)
2,95 %
bis 7,53 %
2,99 %
bis 7,80 %
ab 179,33 €
monatlich
Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 4,59%, Sollzins gebunden p.a.: 4,50%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.166,63 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: N26 Bank GmbH, Klosterstraße 62, 10179 Berlin
* Werte für gewählten Zeitraum. Bitte beachten Sie die detaillierten Preisinformationen gem §6 PAngV, die Sie über den Infobutton erhalten. Alle Angaben ohne Gewähr, © financeAds.net

Wie gute Anbieter für Auslandskredite erkennen?

Die etablierten Anbieter für Auslandskredite prüfen die Bonität des Kreditnehmers sehr genau, ganz ähnlich wie in Deutschland auch, bevor ein Kredit genehmigt wird. Die Bonität steht für die Fähigkeit des Kreditnehmers, seinen aufgenommenen Geldbetrag langfristig sicher zurückzuzahlen. Anders als in Deutschland verzichtet man bei einem Auslandskredit möglicherweise auf die Vorlage einer Schufa Auskunft. Deshalb kann dieser für Kreditnehmer mit negativer Schufa interessant sein. Trotzdem haben renommierte Anbieter sehr dezidierte Regularien, wer einen Auslandskredit unter welchen Bedingungen erhält. Geordnete Vermögensverhältnisse sind auch hier zwingend erforderlich, denn auch die Banken möchten ihr Geld sicher zurückgezahlt wissen.

Interessant können Auslandskredite aber nicht nur für Kreditnehmer mit schwierigen finanziellen Verhältnissen werden. Ein Auslandskredit kann dem erfahrenen Kreditnehmer durchaus Vorteile bringen. So können Währungsschwankungen zum Vorteil genutzt werden, wenn sich die Kreditsumme im Zuge von Veränderungen reduziert. Diese können bei einem Auslandskredit natürlich auch in die umgekehrte Richtung arbeiten, deshalb ist an dieser Stelle Vorsicht geboten und es sollte nur mit genug Erfahrung im Finanzbereich spekuliert werden.

Der Ablauf beim Auslandskredit

Der Ablauf für die Genehmigung der Auslandskredite ist ganz ähnlich wie bei einem Kredit bei deutschen Direktbanken. Sie füllen Ihre Kreditanfrage aus und schicken Ihre Anfrage für den Auslandskredit mit den geforderten Unterlagen an die Bank. Die Kreditprüfung erfolgt meist innerhalb weniger Tage. Meistens ist die Kreditprüfung kostenlos, so dass für die reine Prüfung der Anfrage keine Kosten anfallen. Nach der Prüfung erhalten Sie Bescheid, ob ein Auslandskredit für Sie in Frage kommt. Sollte die Rückmeldung der Bank positiv sein erhalten Sie auch die genauen Konditionen einschließlich der Vertragsunterlagen.

Das Zinsniveau in Österreich und der Schweiz durchaus ähnlich wie in Deutschland, so dass hierfür allenfalls geringe Vorteile auszuhandeln sind. Insgesamt ist ein Auslandskredit sicher nicht die Lösung für alle Probleme, aber ein er kann unter den richtigen Umständen eine interessante Alternative sein, wenn man in Deutschland keinen Kredit bekommt und in Geldnöten ist.

Die Santander Consumer Bank ist nicht nur Kooperationspartner der Apple Finance Finanzierungslösungen, sondern auch Träger der Kreditplan.com Gütesiegels im Bereich der Auslandskredite. Mit Kreditsummen ab € 750,- steht die Santander Consumer Bank für Kleinkredite aus dem Ausland mit günstigen Konditionen und flexiblen Laufzeiten. Aber nicht nur Privatpersonen sind bei Santander an der richtigen Adresse, sollten Sie einen Kredit für Selbstständige benötigen sind Sie hier ebenfalls gut aufgehoben.

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